据新华社北京9月4日电 中国人民银行4日发布的《中国反洗钱报告（2007）》指出，2007年，公安机关会同中国人民银行和国家外汇管理局等部门共组织50多次行动，破获43起重大地下钱庄案件，抓获犯罪嫌疑人180余名，涉案金额折合人民币114亿元，有力地遏制了此类犯罪的高发势头。

　　洗钱上游犯罪

　　金融管理犯罪最多

　　洗钱活动对国家危害巨大，它帮助犯罪分子逃避法律制裁，助长了犯罪势力，严重地影响着国家的金融秩序以及社会政治经济秩序。

　　报告指出，从破获洗钱案件涉及的上游犯罪类型进行分析，涉及破坏金融管理秩序犯罪的最多，约占总数的34.8％，其次是涉及毒品犯罪的，约占总数的10.1％。

　　被罚金融机构

　　国有、股份制银行最多

　　《中国反洗钱报告》显示，2007年人民银行对4533家金融机构进行了反洗钱现场检查，对部分违规金融机构实施了行政处罚，罚金共计2652.42万元，全年共处罚金融机构350家。

　　在被处罚金融机构中，347家涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易，其余3家涉及未按规定建立健全反洗钱内部控制。

　　受罚金融机构中，银行业金融机构341家，占被查银行业金融机构总数的8.72％；证券期货业金融机构4家，占被查证券期货业金融机构总数的4.17％；保险业金融机构5家，占被查保险业金融机构总数的0.95％。

　　就银行业金融机构来看，国有和股份制商业银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最高，为54.55％，城市信用社被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最低，为0.29％；中资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为97.95％，外资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为2.05％。

　　反洗钱监管范围

　　扩大到证券和保险业

　　2007年，人民银行反洗钱监管范围从银行业扩大到证券期货业和保险业。2007年，人民银行共检查96家证券期货业金融机构，共对4家证券公司采取责令限期改正等处罚措施，未对证券期货业金融机构罚款。检查发现的违规问题主要有：未按规定识别客户身份；未报告大额交易和可疑交易；未按规定保存客户身份资料和交易记录；所有被查机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全的问题。

　　稿源： 哈尔滨日报
　　作者： (见稿内署名)
　　编辑： 牛显达